政策导向

2024年10月28日，中国人民银行联合国家市场监管总局发布了《受益所有人信息备案指南》（以下简称《备案指南》），为各市场主体提供备案指引。

这是继同年4月29日中国人民银行联合国家市场监管总局出台《受益所有人信息管理办法》（中国人民银行 国家市场监督管理总局令〔2024〕第3号，以下简称《管理办法》）要求相关主体按规定完成“受益所有人备案”后，做出的具体指引。

岳阳邦道企服根据《管理办法》与《备案指南》，结合实践经验，为大家梳理受益所有人信息备案操作具体流程。

一、备案主体

（一）需要备案主体

1.公司；

2.合伙企业；

3.外国公司分支机构；

4.中国人民银行、国家市场监督管理总局规定的其他主体。

（二）无需备案主体

个体工商户无需备案受益所有人信息；

根据我国目前存在的洗钱风险状况，非公司企业法人、个人独资企业、农民专业合作社（联合社）及其分支机构，以及境内公司、合伙企业的分支机构暂无需备案受益所有人，后续根据情况变化可能对备案主体范围进行调整。

（三）承诺豁免备案主体

同时满足以下条件的备案主体，可以在承诺后免于备案受益所有人：

1.注册资本（出资额）不超过 1000 万元人民币（或者等值外币）；

2.股东、合伙人全部为自然人；

3.不存在股东、合伙人以外的自然人对其实际控制或者从其获取收益；

4.不存在通过股权、合伙权益以外的方式对其实施控制或者从其获取收益的情形。

（四）特殊要求

国有独资公司、国有控股公司应当将法定代表人视为受益所有人进行备案。

外国公司分支机构的受益所有人为外国公司按照上述规定备案所属外国公司的受益所有人外，还应当将该分支机构至少 1 名最高层级的高级管理人员确认为受益所有人予以备案，如外国公司分支机构负责人等。

二、备案标准

符合下列条件之一的自然人为备案主体的受益所有人：

1.通过直接方式或者间接方式最终拥有备案主体25%以上股权、股份或者合伙权益；

2.虽未满足第一项标准，但最终享有备案主体25%以上收益权、表决权；

3.虽未满足第一项标准，但单独或者联合对备案主体进行实际控制。

前款第三项所称实际控制包括但不限于通过协议约定、关系密切的人等方式实施控制，例如决定法定代表人、董事、监事、高级管理人员或者执行事务合伙人的任免，决定重大经营、管理决策的制定或者执行，决定财务收支，长期实际支配使用重要资产或者主要资金等。

不存在第一款规定三种情形的，应当将备案主体中负责日常经营管理的人员视为受益所有人进行备案。

三、备案时间

根据《受益所有人信息管理办法》，受益所有人备案时间安排如下：

1.新设立的备案主体：自2024年11月1日起，公司、合伙企业、外国公司分支机构等在市场监管部门办理设立登记时，应当通过相关登记注册系统备案受益所有人信息。无法通过相关登记注册系统办理设立登记的，可以现场办理，并在设立登记之日起30日内，通过相关登记注册系统备案受益所有人信息。

2.存量备案主体：在2024年11月1日以前登记注册的公司、合伙企业、外国公司分支机构，应当于2025年11月1日前完成受益所有人信息补充备案。

3.信息变更的备案主体：备案主体受益所有人信息发生变化，或者不再符合承诺免报条件的，应当自发生变化或者不符合承诺免报条件之日起30日内，通过相关登记注册系统备案受益所有人信息。

四、信息填报

1.系统访问和登录

本指南以“'一网通办'平台”填报为示范。在浏览器地址栏输入“
https://zwfw-new.hunan.gov.cn/”（湖南省人民政府政务服务网），在页面中间找到【特色创新】，点击进入，在页面右边菜单找到【企业开办‘一网通办’平台】，点击进入，办理企业设立登记需要使用个人账号进行登录；

【个人登录】：输入注册时的手机号/身份证号码和密码点击【登录】按钮，登录成功后会跳转到‘企业开办‘一网通办’平台’，具体流程如图一、二、三所示。

（图一）

（图二）

（图三）

2.受益所有人信息备案填写

企业在办理设立登记业务，系统会根据企业类型自动判断是否需要填写受益所有人信息备案，若填报的企业类型涉及到需要填报受益所有人信息，在填写到“其他成员”信息页面，在页面中间可以看到“受益人添加”这一块内容，点击【填报】按钮，系统会自动跳转到受益所有人信息备案填报页面。

如下图所示，下图为受益所有人信息备案填报页面：

（图四）

点击【填报】按钮，弹出提示，请根据提示进行下一步操作。

（图五）

点击弹框【确定】按钮，进入到受益所有人信息备案页面，企业根据自己的实际情况进行填报，主要为自行填报：

自行填报：申请人选择‘自行填报’，点击【下一步】按钮，进入自行填报页面，选择受益所有权关系类型，选择完成后点击【下一步】按钮，填写受益所有人和所有权限信息，申请人可以选择受益所有权关系类型的一种或多种进行填写，并且同一受益所有权关系类型中可填报一名或多名自然人信息，如图六、七、八所示：

（图六）

（图七）

（图八）

受益所有人信息备案填写完成后，点击【下一步】，系统会弹出信息提示框提示成功。点击【确定】按钮，系统会弹出提示“受益人填报成功”，如图九、十所示。

温馨提示：可登录湖南省企业登记全程电子化业务系统“受益所有人信息备案”进行“单独备案受益所有人信息” ，也可办理变更或注销等业务，网址为“
https://hnscjgj.amr.hunan.gov.cn”；

（图九）

（图十）

承诺免报：若申请人选择的‘承诺免报（本公司符合下列承诺书内容，不再另行报送受益所有人信息）’，点击【下一步】系统弹出提示信息”

（图十一）

若申请人在“其他成员”页面没有填报受益所有人备案，在材料上传页面，点击【预约材料服务】，系统弹出提示“企业受益所有人信息未填报，请在预约材料检查前进行填报”。

（图十二）

企业在备案受益所有人中遇到问题，请与您的基本户开户银行联系，也可以咨询岳阳市场监管局或中国人民银行岳阳市分行，或者联系岳阳邦道企业服务：18907306422

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根据《受益所有人信息管理办法》要求，自2024年11月1日起，公司、合伙企业、外国公司分支机构应当通过相关登记注册系统备案受所有人信息。

根据《受益所有人信息管理办法》(详见: http://www.pbc.gov.cn/tiaofasi/144941/144957/5342579/index.html)，自2024年11月1日起，公司、合伙企业、外国公司分支机构在设立登记时，应当通过相关登记注册系统备案受益所有人信息，2024年11月1日前已经登记注册的公司、合伙企业、外国公司分支机构应当于2025年11月1日前完成备案。

中国人民银行湖南省分行-办事指南-受益所有人信息业务
      
       相关备案主体应按照《受益所有人信息管理办法》规定备案受益所有人信息，未按规定办理受益所有人信息备案的，依照有关行政法规承担相应法律责任。

有需要采集备案帮助的，可以联系岳阳邦道企业服务。